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楊京展-理財規劃的世界
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熊市進場 報酬率倍增

根據理柏(Lipper)的資料顯示,自1997年7月以來迄今,經歷過亞洲金融風暴、1998年6月的美國長期資本管理公司(LTCM)倒閉事件、2000年3月的網路泡沫化以及2002年911事件,如果在當時勇於進場投資,並採取定期定額方式,長效成果頗佳。

以MSCI世界指數為例,若A投資人以定期定額的方式,在2002年911事件進入市場,持有到今年6月底,以美元計算的投資報酬率為30.72%;B投資人在1997年7月初即進入市場,持有到今年6月底,投資報酬率增為41.73%。

如以MSCI拉丁美洲指數來看,不論是A或B,在同一期間各自進入市場,並持有到今年6月底,投資報酬率則分別高達257.95%及417.70%。

友邦投顧董事長楊智雅表示,2008年是財富競爭力重新洗牌的一年,投資人在面對經濟混沌、財富重新分配的同時,要跟上改變的潮流,應換檔思考、改弦操作,以因應新興勢力崛起的商機。

楊智雅認為,投資環境變化越快速,並不代表投資策略要更複雜,想要讓財富突圍熊市,需要的是簡單的投資方法,定期定額就是一例。

楊智雅指出,定期定額投資適合在股市大漲大跌或是熊市中大顯身手,除了運用市場跌落的劣勢,克服市場波動外,更可享受長效投資的優勢。加上每七至十年景氣循環的特性,有的市場循環的期間更短,大約是二至三年就有一波景氣循環,運用定時定額每月固定扣款,可分散進場時點及價位,降低波動風險。

根據美股道瓊指數交易資料顯示,牛市平均天數為751天、平均漲幅85.2%;熊市平均天數只有406天,平均跌幅為30.8%。熊市平均天數通常較牛市為短,友邦投顧認為,投資人應把握熊市,掌握累積財富的投資契機。

【2008/08/27 經濟日報】

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