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銷售投資型保單 規範趨嚴

為避免投資型保單銷售紛爭,保障消費者權益,金管會要求銷售投資型保單的業務員,須受公會自律規範更嚴格的約束。

包括招攬人員使用的文宣、廣告、簡介、商品說明書及建議書等文書,保險公司至少每季應抽查一次,如果發現有使用未經核可文書的情況,應立即制止並視情節輕重處分,對客戶因此所受的損害,也應依法負連帶賠償責任。

除此,保險公司應建立對招攬人員銷售及服務品質的監測制度,內容包括監測人員的指定、監測的頻率及監測的方法等,監測結果應列入招攬人員考核因素,並作為加強員工教育訓練內容的重點。

在任用新進招攬人員時,保險公司應查閱公會通報資料,列入錄取考量,並採取相關措施,防止招攬人員未經客戶授權便擅自替客戶交易,或私自挪用客戶款項。

這些措施包括,每年針對招攬人員進行至少一小時以上的業務品質課程,讓招攬人員了解相關業務品質規範及罰則。保險公司並應建立內部自行查核機制,定期或不定期抽查招攬人員辦公處所,以遏止私下保管客戶物品的情況。

【2008/08/12 經濟日報】

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